Pożyczki pozabankowe

Pożyczki pozabankowe całkowicie przez internet. Z Matchbanker znajdziesz zarówno szybkie pożyczki na raty jak i chwilówki pozabankowe. Sprawdź darmową listę online – dostępne także opcje bez bik!

kwota
Pokaż wszystko
Czas trwania
mies
Pokaż wszystko
mies
Zaktualizowano 29 maja, 2024
Nowy produkt
Recenzja
kwota 100 – 10 000 zł
Czas trwania 61 – 90 dni
czas wypłaty Jutro 08:00
  • Pożyczka dostępna dla Ciebie już w kilka minut
  • Pieniądze już w kilka godzin na Twoim koncie
  • Nawet przy negatywnej historii kredytowej
Przykład: Na przykład, w przypadku pożyczki w wysokości 2000zł na spłatę w ciągu 91 dni, opłaty będą miały wysokość 686,97zł, całkowita kwota do zapłaty wyniesie 2686,97zł; RRSO 501,22%. (Reklama)
3 390 wybrało w ciągu ostatnich 31 dni
Recenzja
kwota 100 – 5 000 zł
Czas trwania 15 – 60 dni
czas wypłaty Jutro 08:00
  • Otrzymaj pieniądze nawet po 4 minutach
  • Dowolna historia kredytowa
  • Bez prowizji
Przykład: Pożyczasz 2.000 zł na 3 miesiące. Całkowita kwota spłaty wyniesie 2.018 zł. Prowizja: 18 zł Oprocentowanie: 3,65% rocznie. (Reklama)
2 720 wybrało w ciągu ostatnich 31 dni
8.0
Recenzja
kwota 300 – 3 000 zł
Czas trwania 7 – 180 dni
czas wypłaty Jutro 08:00
  • Wysoka przyznawalność
  • Bez sprawdzania BIK
  • Pierwsza pożyczka gratis
Przykład: Rzeczywista roczna stopa oprocentowania (RRSO) to 0% przy założeniach: całkowita kwota pożyczki 2.000 zł; całkowita kwota do zapłaty 2.000 zł; całkowity koszt pożyczki 0 zł; okres obowiązywania umowy: od dnia 03.03.2021 roku do dnia 02.04.2021 roku. Kalkulacja została dokonana na dzień 03.03.2021 r. (Reklama)
1 399 wybrało w ciągu ostatnich 31 dni
7.8
Recenzja
kwota 100 – 8 000 zł
Czas trwania 30 – 61 dni
czas wypłaty Piątek 08:00
  • Do 3000zł za darmo RRSO 0% (dla nowych klientów)
  • Możliwość uzyskania pożyczki refinansującej
  • Możliwość przesunięcia terminu spłaty pierwszej pożyczki dwukrotnie
Przykład: Reprezentatywny przykład dla pierwszej pożyczki udzielanej. Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) to 0% przy założeniach: całkowita kwota pożyczki 1000 zł; całkowita kwota do zapłaty 1000 zł; oprocentowanie stałe w skali roku 0%; całkowity koszt pożyczki 0 zł; umowa na 61 dni. Stan na 15.02.2024 r. Reprezentatywny przykład dla kolejnej pożyczki udzielanej. Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) to 313,16 % przy założeniach: całkowita kwota pożyczki 4 800 zł; całkowita kwota do zapłaty 5 391,91 zł; oprocentowanie stałe w skali roku 18,5%; całkowity koszt pożyczki 591,91 zł (prowizja 519,12 zł, odsetki 72,79 zł); umowa na 30 dni. Stan na 04.01.2024 r. (Reklama)
1 002 wybrało w ciągu ostatnich 31 dni
7.4
Recenzja
kwota 100 – 10 000 zł
Czas trwania 61 – 90 dni
czas wypłaty Jutro 08:00
  • Uzyskaj pierwszą pożyczkę bez odsetek
  • Zdobądź pieniądze tego samego dnia
  • Pomożemy Ci
Przykład: Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO): 1803,54 %. Całkowita kwota pożyczki: 1800 zł. Całkowita kwota do zapłaty: 2293 zł, Czas obowiązywania umowy: 30 dni. (Reklama)
785 wybrało w ciągu ostatnich 31 dni
7.1
Recenzja
kwota 300 – 5 000 zł
Czas trwania 1 – 30 dni
czas wypłaty Jutro 08:00
  • Pierwsza pożyczka do 2500 zł za 0 zł, RRSO 0%
  • Możliwość przedłużenia terminu spłaty pożyczki o 7, 14, 30 dni za opłatą
  • Szybka i prosta aplikacja
Przykład: Dla pierwszej pożyczki | 800,00 zł na 30 dni | RRSO: 0% | procentowanie stałe w skali roku 0 % | łącznie do spłaty 800,00 zł | Maksymalne RRSO 1.65e+32% przy pożyczce na 1 dzień (Reklama)
Nowy produkt
Recenzja
kwota 100 – 5 000 zł
Czas trwania 91 – 120 dni
czas wypłaty Czwartek 08:00
  • Długi czas spłaty, nawet do 120 dni
  • Odpowiedź w ciągu zaledwie 5 minut
  • Nie ma żadnych ukrytych lub dodatkowych wydatków ani małych rachunków
Przykład: W przypadku pożyczki w wysokości 2000zł na spłatę w ciągu 91 dni, opłaty będą miały wysokość 686,97zł, całkowita płatność wyniesie 2686,97zł; RRSO 501,22%. (Reklama)
Nowy produkt
7.4
Recenzja
kwota 3 000 – 60 000 zł
Czas trwania 6 – 96 miesiące
czas wypłaty Jutro 08:00
  • Proces w pełni bez dokumentów 100% online!
  • Możliwość indywidualnego doboru kwot i terminów spłaty
  • Niezwykle korzystne oprocentowanie
Przykład: Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) wynosi 21,09%, całkowita kwota kredytu (bez kredytowanych kosztów) 20 890,08 zł, całkowita kwota do zapłaty 35 227,41 zł, oprocentowanie zmienne 13,5%, całkowity koszt kredytu 14 337,33 zł (w tym: prowizja 3 260,94 zł, odsetki 11 076,39 zł), 70 miesięcznych równych rat po 495,71 zł, ostatnia rata wyrównująca 527,71 zł. (Reklama)
Nowy produkt
Recenzja
kwota 1 000 – 15 000 zł
Czas trwania 12 – 36 miesiące
czas wypłaty Czwartek 08:00
  • Szybki przelew
  • 100% online
  • Bez poręczeń i zabezpieczeń
Przykład: Rzeczywista roczna stopa oprocentowania dla reprezentatywnego przykładu pożyczki w wysokości 4 800,00 zł (całkowita kwota kredytu) na okres 36 miesięcy wynosi 73,35%. Rata miesięczna od 294,90 zł. Roczna stopa oprocentowania 19,0 % (stopa zmienna). Całkowity koszt pożyczki: 5599,22 zł (w tym: odsetki od kwoty pożyczki – 1567,22 zł, prowizja 4032 zł). Całkowita kwota do zapłaty przez konsumenta to 10 399,00 zł. Stan na dzień 09.06.2022 r. (Reklama)
Nowy produkt
Recenzja
kwota 500 – 3 000 zł
Czas trwania 15 – 30 dni
czas wypłaty Jutro 08:00
  • Pożyczaj online nawet w 15 minut
  • Porównaj oferty u najlepszych pożyczkodawców
  • Nie sprawdzamy Twojej zdolności kredytowej
Przykład: RRSO (Rzeczywista roczna stopa oprocentowania) wynosi 1958,47%., przy założeniach: całkowita kwota pożyczki 1000 zł, całkowita kwota do spłaty 1282,22 zł, RSO (roczna stopa oprocentowania) zmienne oprocentowanie wynosi 10% (art. 359 § 21 KC – odsetki kapitałowe), całkowity koszt to 282,22 zł, w tym Prowizja 274 zł, odsetki kapitałowe 8,22 zł, czas obowiązywania umowy 30 dni. (Reklama)
Nowy produkt
Recenzja
kwota 100 – 10 000 zł
Czas trwania 91 – 120 dni
czas wypłaty Jutro 08:00
  • Pożyczka dostępna dla Ciebie już w kilka minut
  • Pieniądze już w kilka godzin na Twoim koncie
  • Nawet przy negatywnej historii kredytowej
Przykład: Na przykład, w przypadku pożyczki w wysokości 2000zł na spłatę w ciągu 91 dni, opłaty będą miały wysokość 686,97zł, całkowita kwota do zapłaty wyniesie 2686,97zł; RRSO 501,22%. (Reklama)

Pożyczka pozabankowa przez Internet z Matchbanker

Pożyczki pozabankowe

Być może aplikowanie o pożyczkę czy kredyt kojarzy Ci się z długim procesem, nieskończoną ilością formalności i godzinami spędzonymi w banku.

Nic dziwnego, ponieważ tradycyjny sposób pożyczania środków finansowych właśnie tak wygląda.

Nie musisz już spędzać godzin, aby znaleźć najlepszą ofertę szybkiej gotówki spośród mnóstwa innych w sieci.

Na liście Matchbanker jest szeroki wybór ofert, między innymi pożyczka od ręki przez internet oraz opcje bez BIK, z których na pewno znajdziesz najlepszą dla siebie. Na naszej stronie znajdują się także oferty na raty.

Czytaj dalej, aby dowiedzieć się:

  • dla kogo są pożyczki przez Internet,
  • jak złożyć wniosek o pożyczkę pozabankową online,
  • jakie są zalety i wady tego rozwiązania.

Dlaczego warto zaufać Matchbanker?

+200 Liczba banków, z którymi współpracujemy w Europie
+100.000 Liczba użytkowników, którzy znaleźli pożyczkę z naszą pomocą
+479 Recenzje na portalu Trustpilot ze średnią 4,4 na 5 gwiazdek

Matchbanker jest to porównywarka pożyczkowa, która profesjonalnie spełnia oczekiwania swoich klientów i przedstawia najaktualniejsze pożyczki pozabankowe. Możesz z niej skorzystać za darmo.

  • Na stronie używamy prostego języka, aby warunki i opłaty związane z pożyczką pozabankową były zrozumiałe dla każdego.
  • Serwis jest darmowy, szybki i przejrzysty.

Samodzielne znalezienie idealnej pożyczki pozabankowej na raty może być trudne i czasochłonne. W dodatku nie mając odpowiedniej wiedzy i doświadczenia trudno jest przeprowadzić odpowiednią analizę.

Wyniki prezentowane przez nasz ranking są przygotowane przez doświadczoną kadrę.

Na naszej stronie widnieje dokładny opis każdej pożyczki pozabankowej przez internet, a także bazę terminów pożyczkowych. Opisuję wszystko, co powinieneś sobie przyswoić przed aplikacją o pożyczkę, aby proces był zrozumiały i bezpieczny.

Dzięki nam niezależnie od sytuacji finansowej będziesz w stanie znaleźć wierzyciela, który udziela również pożyczki pozabankowych bez BIK. Każda oferta została przez nas zweryfikowana, więc nie będziesz martwić się o bezpieczeństwo.

Już ponad 100 000 osób skorzystało z naszych usług za darmo i znalazło najkorzystniejsze rozwiązanie, pasujące do ich sytuacji finansowej. Sprawdź opinie zadowolonych klientów na Trustpilot!

Co to jest pożyczki pozabankowe?

Pożyczki pozabankowe to rodzaj pożyczki, która jest udzielana przez instytucje finansowe, które nie są bankami.

Pożyczki pozabankowe są często udzielane w krótkim okresie czasu i są zazwyczaj wyżej oprocentowane niż pożyczki bankowe. Pozabankowe są często udzielane osobom, które mają trudności z uzyskaniem pożyczki w banku, ponieważ nie spełniają wymogów banku.

Pożyczki pozabankowe na raty mają szczególne zalety i powinieneś to rozważyć jeśli:

  • wiesz, że nie uda Ci się spłacić chwilówki w ciągu miesiąca czy dwóch,
  • potrzebujesz pożyczyć większą sumę,
  • nie chcesz znacznie obciążać swojego budżetu w następnym miesiącu, ale podzielić spłatę na mniejsze miesięczne.

Ponadto wierzyciele, którzy oferują pożyczki pozabankowe na raty, umożliwiają:

  • tak zwane wakacje kredytowe – czyli zatrzymanie spłaty, zazwyczaj na miesiąc,
  • elastyczny system spłat,
  • a nawet umorzenie ostatniej raty ( najczęściej w przypadku promocji świątecznych czy sezonowych).

Zaciągając pożyczkę zastanów się, jaką sumę możesz spokojnie spłacać miesięcznie oraz na jaki okres chcesz mieć zobowiązanie. Zrób to zanim wyślesz wniosek o zobowiązanie.

Całkowita kwota1000 zł
Czas trwania 12 miesięcy
Roczne oprocentowanie10%
Opłata wstępna170 zł
Opłaty administracyjne362,01 zł
Łączna kwota odsetek54,99 zł
RRSO191%
Łącznie do spłaty 1417 zł

Różnica między pożyczką a kredytem

W przeciwieństwie do kredytu, pożyczka jest szerszym pojęciem. Mogą jej udzielać nie tyko instytucje finansowe, ale również osoby fizyczne, które dysponują odpowiednimi środkami finansowymi. Nie musisz się tłumaczyć, na co potrzebujesz gotówki.

Regulacje prawne znajdziesz w Kodeksie Cywilnym.

Jeżeli chodzi o umowę, to do 500 zł nie jest wymagana forma pisemna, jednak powyżej tej kwoty umowa musi być zapisana na piśmie.

Pożyczka może być odpłatna, ale nie musi. Na bezpłatne oferty szczególnie mogą liczyć nowi klienci. Jednak mogą zdarzyć się przypadki, gdzie wysokość odsetek będzie zdecydowanie wyższa od tego co oferuje bank.

Kredyt (nie mylmy z kredytem gotówkowym) jest to zobowiązanie udzielane kredytobiorcy przez instytucję finansową, uprawnioną do podejmowania takich czynności, czyli w banku.

Umowę kredytu reguluje prawo bankowe. Dlatego kredyty gotówkowe są dostępne tylko i wyłącznie w bankach.

Zgodnie z Art.69 prawa bankowego umowa kredytu powinna być zawarta na piśmie. W umowie powinny być uwzględnione takie rzeczy jak:

  • Kwota kredytu,
  • Wysokość prowizji,
  • Termin spłaty,
  • Warunki zmiany oprocentowania.

Składając wniosek o kredyt, należy podać cel, na który ma on zostać spożytkowany. Zanim jednak klient otrzyma kredyt, bank musi zbadać jego zdolność kredytową, aby zobaczyć jaka jest realna możliwość comiesięcznej spłaty rat kredytu.

Zdolność kredytowa zależy od dochodów, czy zobowiązań takich jak alimenty, samochód czy opłacane gospodarstwa domowego.

Pożyczki bez zabezpieczenia

Pożyczki bez zabezpieczenia to rodzaj pożyczki, która nie wymaga od pożyczkobiorcy posiadania żadnych zabezpieczeń.

Oznacza to, że pożyczkodawca nie będzie wymagał od pożyczkobiorcy przedstawienia żadnych dokumentów, takich jak wyciągi z konta bankowego, zaświadczenia o zarobkach czy zaświadczenia o stanie cywilnym.

Pożyczki bez zabezpieczenia są szybkie i łatwe w uzyskaniu, jednak w zamian za to pożyczkodawca może wymagać wyższych opłat i wyższych odsetek.

Pożyczki bez zabezpieczenia są dobrym rozwiązaniem dla osób, które potrzebują szybkiego dostępu do gotówki, ale nie mają zabezpieczeń, które mogłyby zapewnić pożyczkodawcy.

Jednakże, ponieważ pożyczkodawca nie ma żadnego zabezpieczenia, wyższe opłaty i odsetki są zazwyczaj wymagane.

Dużą zaletą jest możliwość uzyskania zastrzyku gotówki o dowolnej porze dnia i nocy, dzięki opcji złożenia wniosku online. Niektóre firmy pozabankowe pracują przez 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, co dodatkowo przyspiesza cały proces.

Szybki przelew środków z pożyczki pozabankowej przez Internet jest gwarantowany nowoczesnymi metodami typu Blue Media i Elixir.

Zalety i wady pożyczek pozabankowych

Pozabankowe to rodzaj pożyczki, która jest udzielana przez instytucje finansowe, które nie są bankami. Pozabankowe pożyczki są często udzielane w krótkim czasie i są zazwyczaj bardziej elastyczne niż pożyczki bankowe. Pozabankowe pożyczki są często udzielane osobom, które mają trudności z uzyskaniem pożyczki w banku.

Zalety pozabankowych pożyczek

  • Szybka i łatwa dostępność – pozabankowe pożyczki są często dostępne w ciągu kilku godzin lub dni.
  • Elastyczne warunki – pozabankowe pożyczki są często bardziej elastyczne niż pożyczki bankowe, co oznacza, że ​​można je łatwo dostosować do indywidualnych potrzeb.
  • Dostępne dla osób z trudnościami w uzyskaniu pożyczki w banku – pozabankowe pożyczki są często dostępne dla osób, które mają trudności z uzyskaniem pożyczki w banku.

Wady pozabankowych pożyczek

  • Wysokie oprocentowanie – pozabankowe pożyczki często mają wyższe oprocentowanie niż pożyczki bankowe.
  • Krótki okres spłaty – pozabankowe pożyczki często mają krótszy okres spłaty niż pożyczki bankowe.
  • Szybki proces windykacji – firmy pozabankowe nie zwlekają z podjęciem intensywnych kroków w celu odzyskania długu.
Kredyt pozabankowy to potoczne określenie na pożyczki, jednak jest ono sprzeczne z definicją kredytu.

Jak wybrać najlepsze pozabankowe?

Kiedy szukasz pożyczki pozabankowej przez Internet ważne jest, aby porównać oferty różnych dostawców usług. W ten sposób możesz znaleźć najlepszą ofertę, która odpowiada Twoim potrzebom. Porównanie dostawców usług pozabankowych jest ważne, ponieważ każdy dostawca oferuje inne warunki i opłaty.

Porównanie dostawców usług pozabankowych jest również ważne, ponieważ możesz sprawdzić, jakie opinie mają inni klienci. Dzięki temu możesz dowiedzieć się, jakie są doświadczenia innych klientów z danym dostawcą usług.

Porównując dostawców usług pozabankowych, należy wziąć pod uwagę następujące czynniki:

  • Ocena Trustpilot: sprawdź, jakie opinie mają inni klienci na temat danego dostawcy usług. Zwykle są to opinie wydawane przez dotychczasowych użytkowników, którzy na własnej skórze sprawdzili, jak oferta i regulamin pożyczek wygląda w rzeczywistości. Znajdziesz tu informacje, które mogą Ci podjąć decyzję o tym, czy pożyczka u tego operatora to strzał w 10.
  • Warunki i opłaty: sprawdź, jakie warunki i opłaty oferuje dany dostawca usług. Nie musisz przepłacać, jeśli na rynku dostępnych jest wiele oferty pożyczek pozabankowych w różnych firmach. Zacznij od porównania RRSO każdej oferty, aby zyskać klarowny obraz pożyczki.
  • Usługi dodatkowe: sprawdź, jakie dodatkowe usługi oferuje operator – czy możesz bezpłatnie wydłużyć termin spłaty, czy musisz kupić ubezpieczenie, czy masz szansę renegocjować warunki pożyczki?

Naszym zdaniem wybór pożyczki pozabankowej powinien zostać poprzedzony skrupulatną i dogłębną analizą, dzięki której zapewnisz sobie dostęp do najlepszych produktów w swojej klasie.

Firmy pożyczkowe Ocena Trustpilota
Vivus
4.3 TrustScore: 4.3
Miloan
3.5 TrustScore: 3.5
Smartney
3.1 TrustScore: 3.1

Ile możesz pożyczyć?

Pożyczki pozabankowe przez internet mają wiele rodzajów. Są opcje długoterminowe na większe kwoty czy chwilówki na krótki okres i z limitem do około 3500 zł z RRSO 0% (jeśli bierzesz pożyczkę pierwszy raz u danego wierzyciela).

Jeśli natomiast jesteś stałym klientem firmy pozabankowej, możesz dostać nawet do 8000 zł na krótki okres (zazwyczaj do 60 dni).

Pamiętaj, że pożyczki pozabankowe to jedynie jedna z opcji na pożyczanie pieniędzy. Kiedy chwilowo brakuje Ci gotówki najpierw upewnij się, że na pewno będziesz mógł oddać należną sumę za miesiąc czy dwa.

Wybierają kwotę pożyczki upewnij się, że kwota, o którą aplikujesz będzie dla Ciebie możliwa do spłaty. Co więcej, jeśli Twoja sytuacja finansowa nie jest dobra, lepszym wyborem będzie poszukanie alternatywnych metod uzyskania potrzebnych środków.

Poniżej znajdziesz przykładową tabelę z maksymalnymi kwotami pożyczek, które są oferowane przez wybrane przez nas firmy pozabankowe. Sprawdź, która firma pozabankowa oferuje pożyczki online dostosowane do Twoich potrzeb.

Firmy pożyczkowe kwota kwota 100 – 60 000 zł
Pieniadze Pozyczka 100 – 10 000 zł
Crezu 100 – 5 000 zł
Vivus 100 – 8 000 zł
Cashtero 100 – 10 000 zł
Solcredit 100 – 5 000 zł
CreditYES 100 – 10 000 zł
Feniko.pl 300 – 3 000 zł
Miloan 300 – 5 000 zł
Gotówka nonstop 500 – 3 000 zł
AASA Polska 1 000 – 15 000 zł
Smartney 3 000 – 60 000 zł

Porównaj i znajdź najlepszą pożyczkę pozabankową przez Internet

Oferty pożyczek pozabankowych przez Internet są tak różne, jak wielu jest pożyczkodawców działających na polskim rynku. Chociaż skorzystanie z pierwszej dostępnej oferty może być kuszące, dużo lepszym rozwiązaniem jest poświęcenie chwili na porównanie różnych pożyczek przez Internet biorąc pod uwagę najważniejsze kryteria, do których należą:

  • Renoma i zaufanie, jakim obdarzana jest firma pozabankowa – na stronie Matchbanker znajdziesz wyłącznie sprawdzonych operatorów, z których usług możesz skorzystać już teraz.
  • RRSO – co do zasady, im niższy wskaźnik RRSO danej pożyczki, tym jest ona tańsza dla klienta. Nigdy nie bierz pożyczki nie sprawdzając jej RRSO. Dokonując porównania bierz pod uwagę pożyczki pozabankowe przez Internet z tym samym okresem spłaty.
  • Wysokość miesięcznych rat – skorzystaj z naszego kalkulatora pożyczkowego i upewnij się, ile wyniesie Cię miesięczna rata pożyczki oraz jaki jest jej całkowity koszt.

W Matchbanker robimy wszystko, co w naszej mocy, aby pomóc Ci w znalezieniu najlepszej pożyczki dopasowanej do Twojej sytuacji finansowej i możliwości spłaty. Jeśli masz problem w samodzielnym porównaniu pożyczek – skontaktuj się z nami.

Kalkulator pożyczek

Wprowadź szczegóły dotyczące swojej pożyczki.

0 zł 200 000 zł
1 miesięcy 120 miesięcy
0 % 200 %

Miesięczna płatność

Koszty całkowite

Spłata

Porównaj opcje pożyczki i RRSO
Zobacz pożyczki

Co to jest RRSO?

RRSO to jeden z najważniejszych wskaźników, który należy wziąć pod uwagę przy wyborze pożyczki. RRSO to skrót od Rzeczywistej Rocznej Stopy Oprocentowania, która określa całkowity koszt pożyczki w skali roku, w tym wszelakie dodatkowe koszty związane z zaciągnięciem i obsługą kredytu, takie jak prowizje, opłaty, ubezpieczenia czy koszty dodatkowych usług.

Oznacza to, że RRSO obejmuje nie tylko oprocentowanie, ale także wszelkie inne opłaty, takie jak opłaty za wcześniejszą spłatę, opłaty za przedłużenie terminu spłaty itp. Dlatego ważne jest, aby dokładnie przeczytać umowę pożyczkową, aby zrozumieć wszystkie koszty związane z pożyczką.

Jeśli chodzi o pożyczki pozabankowe, RRSO może się znacznie różnić w zależności od dostawcy. Dlatego ważne jest, aby porównać oferty różnych dostawców, aby znaleźć najlepszą ofertę. Porównując RRSO różnych pożyczek zwróć uwagę na to, aby były to pożyczki przyznawane na ten sam okres kredytowania. Tylko wtedy porównywanie RRSO ma sens.

Aby uzyskać więcej informacji na RRSO, zapoznaj się z oficjalną stroną internetową Narodowy Bank Polski.

Firmy pożyczkowe RRSO RRSO 0 – 1958.47 %
Pieniadze Pozyczka 0 – 1926.41 %
Crezu 0 – 36 %
Feniko.pl 0 – 248.35 %
Vivus 0 – 513.8 %
Cashtero 0 – 1926.41 %
Miloan 0 – 1732.08 %
Solcredit 0 – 1926.41 %
Gotówka nonstop 0 – 1958.47 %
CreditYES 0 – 1926.41 %
Smartney 12.42 – 21.09 %
AASA Polska 69.43 – 75.3 %

Prawa użytkownika jako klienta

Czasami pożyczka może być dobrym rozwiązaniem, jeśli potrzebujesz szybkiego dostępu do gotówki. Jednak zanim zdecydujesz się na pożyczkę, musisz wiedzieć, jakie masz prawa. Matchbanker dostarcza Ci informacji na temat pożyczek pozabankowych, abyś mógł wybrać najlepszą opcję dla siebie.

Twoje prawa:

  • Prawo do odstąpienia od umowy w ciągu 14 dni
  • 48-godzinny okres refleksji
  • Prawo do wnioskowania o plan spłaty
  • Prawo do wcześniejszej spłaty
  • Prawo do złożenia skargi

Więcej informacji na temat praw konsumentów w Polsce można znaleźć na stronie Fundacji Konsumentów.

Kiedy pożyczka pozabankowa będzie przydatna?

Czasami pożyczka pozabankowa może być użyteczna, jeśli potrzebujesz szybkiego dostępu do gotówki. Może to być szczególnie przydatne w sytuacjach, w których nie możesz uzyskać pożyczki od banku lub innego tradycyjnego źródła finansowania. Oto kilka przykładów, w których pożyczka pozabankowa może być użyteczna:

  • Kiedy potrzebujesz szybkiego dostępu do gotówki: Pożyczki pozabankowe są zazwyczaj szybko dostępne, co oznacza, że możesz uzyskać dostęp do gotówki w ciągu kilku dni.
  • Kiedy potrzebujesz pożyczki na krótki okres czasu: Pożyczki pozabankowe są zazwyczaj udzielane na krótki okres czasu, co oznacza, że możesz szybko spłacić swoje zobowiązanie.
  • Kiedy potrzebujesz pożyczki na niski koszt: Pożyczki pozabankowe są zazwyczaj tańsze niż pożyczki bankowe, co oznacza, że możesz uzyskać dostęp do gotówki w niższych kosztach.
  • Kiedy potrzebujesz pożyczki na niski wkład własny: Pożyczki pozabankowe są zazwyczaj udzielane bez wymaganego wkładu własnego.

Kto może uzyskać pożyczkę pozabankową przez Internet?

Firmy pozabankowe działające na polskim rynku posiadają pewne wytyczne, które musi spełnić każda osoba ubiegająca się o pożyczkę online. Lista warunków jest jednak dużo krótsza i łatwiejsza do spełnienia niż ta, którą stawiają przez klientami tradycyjne banki.

Zanim złożysz wniosek o pożyczkę online pozabankową upewnij się, że:

  • masz ukończone 18 lat i posiadasz dowód osobisty,
  • masz polskie obywatelstwo, numer PESEL i mieszkasz na terenie Polski,
  • posiadasz aktywny e-mail, numer telefonu i rachunek bankowy,
  • uzyskujesz dochód, który pozwoli na spłatę pożyczki.

Niektóre firmy pozabankowe wymagają także od klientów posiadania dobrej historii kredytowej, bez negatywnych wpisów w rejestrach dłużników.

Jak otrzymać pożyczkę pozabankową?

Sprawdź jak otrzymać pożyczkę pozabankową.

  1. Znajdź pożyczkodawców: Wiedząc, że masz małe szanse na otrzymanie kredytu w banku, zacznij rozglądać się za firmami pożyczkowymi, które oferują pożyczki pozabankowe.
  2. Określ swoje wymagania: Poszukując najlepszej oferty, określ swoje wymagania wobec pożyczki.
  3. Wybierz pożyczkę: Korzystając z serwisu Matchbanker, możesz wybrać interesującą Cię ofertę w dowolnym momencie. Wystarczy, że klikniesz „Pożycz teraz”.
  4. Przekierowanie na stronę pożyczkodawcy: Po kliknięciu zostaniesz przekierowany na stronę wierzyciela.
  5. Czas oczekiwania: Po wysłaniu formularza musisz poczekać na decyzję wierzyciela.
  6. Akceptacja wniosku: Po zaakceptowaniu wniosku firma wyślę Ci umowę do podpisania. Po jej odesłaniu pożyczkodawca zaksięguje dokumenty i wyślę pieniądze na Twoje konto.

Jak zaplanować budżet przed pożyczką?

Po zrozumieniu wszystkich kosztów, można zacząć planować budżet, aby mieć pewność, że będzie się w stanie spłacić pożyczkę.

Kroki do zaplanowania budżetu przed pożyczką:

  • Przeanalizuj swoje finanse i określ, czy możesz sobie pozwolić na spłatę pożyczki.
  • Zrozum koszty pożyczki, w tym oprocentowanie, prowizje i inne opłaty.
  • Ustal, ile pieniędzy możesz przeznaczyć na spłatę pożyczki.
  • Ustal, jakie są twoje priorytety finansowe i jakie wydatki możesz ograniczyć, aby zaoszczędzić pieniądze na spłatę pożyczki.
  • Ustal, jakie są twoje cele finansowe i jak możesz je osiągnąć, aby mieć pieniądze na spłatę pożyczki.
  • Ustal, jakie są twoje możliwości zarobkowe.

Jeśli potrzebujesz wsparcia w przygotowaniu budżetu, możesz bezpłatnie pobrać nasz szablon budżetu.

Jeśli masz pytania dotyczące konkretnej oferty, wystarczy że napiszesz lub zadzwonisz do pożyczkodawcy. Kontakt do niego znajduje się na naszej stronie.

Częste pytania o pożyczki pozabankowe

Co to jest pożyczka pozabankowa?

Pożyczka pozabankowa to rodzaj zobowiązania, które jest udzielane przez instytucje finansowe, które możesz znaleźć na liście KNF. Są to firmy pożyczkowe oraz SKOK-i.

Gdzie najlepiej wziąć pożyczkę pozabankową?

Pożyczkę pozabankową najlepiej wziąć w firmach pożyczkowych, które od wielu lat istnieją na polskim rynku i znajdują się na liście Komisji Nadzoru Finansowego. W ten sposób będziesz pewien, że instytucje są godne zaufania. Opinie o firmach pożyczkowych.

Jaka jest najlepsza pożyczka pozabankowa?

Najlepsza pożyczka pozabankowa to taka, która spełnia wszystkie Twoje wymagania i jest dostosowana do Twojej sytuacji finansowej. Możesz wyszukać idealną ofertę korzystając z filtrów dostępnych na Matchbanker.

Jak uzyskać pożyczkę pozabankową?

Chcąc uzyskać pożyczkę pozabankową, wystarczy wysłać wniosek przez internet na stronie konkretnego wierzyciela. Proces jest zdigitalizowany, zajmie tylko kilka minut i nie wymaga od pożyczkobiorcy żądnych dodatkowych formalności.

Kto może dostać pożyczkę pozabankową?

Pożyczkę pozabankową może otrzymać każdy pełnoletni obywatel Polski. Niezależnie czy posiadasz inne zadłużenia, czy niezbyt wysoką zdolność kredytową, wystarczy wyszukać odpowiedniego pożyczkodawcę, który będzie w stanie zaoferować Ci pożyczkę.

Kredyt podlega pod prawo bankowe, które wymaga weryfikowania klienta i sprawdzania go w bazach dłużników. Natomiast pożyczka podlega pod Kodeks Cywilny i nie wymagana jest kontrola baz.

Dlaczego klienci wybierają pożyczki pozabankowe przez Internet?

Powody, dla których klienci decydują się na wzięcie pożyczki pozabankowej przez Internet mogą być różne. Zwykle główną rolę odgrywa konieczność uzyskania pilnych środków na konto i niemożność skorzystania z alternatywnych sposobów pożyczania pieniędzy np. przez odmowę udzielenia pożyczki w banku.

Klienci mogą potrzebować pilnego zastrzyku gotówki po to, aby opłacić naprawy samochodów i sprzętów, nagłe remonty wywołane zalaniami lub innymi uszkodzeniami, konieczność opłaty wydatków medycznych lub po prostu wyjątkowe okazje zakupowe, które były odwlekane z powodu braku środków.

Niezależnie od powodu, dla którego zaciągasz pożyczkę ważne jest, aby dobrze przeanalizować swój budżet i wybrać najkorzystniejszą ofertę kredytu, takiego jak ten na stronie Matchbanker.

Kredyty vs. pożyczki pozabankowe – jaka jest różnica?

Te dwa terminy są używane zamiennie, jednak warto wiedzieć, jaka jest różnica między nimi.

Czemu tak jest?

Określenie kredyt jest zarezerwowane tylko dla tradycyjnego banku, ponieważ podlega pod ustawę bankową. Dlatego kredyty pozabankowe po prostu nie istnieją, aczkolwiek ten termin jest używany potocznie i powstał przez niewiedzę ludzi.

Dlatego technicznie kredyty pozabankowe to mit. Na rynku dostępne są zaś pożyczki pozabankowe i ten termin jest poprawny. Możesz znaleźć kilka ich rodzajów, w tym i bez BIK.

Czemu warto znać różnicę? Każde z tych określeń podlega pod inną ustawę, a to oznacza inne reguły funkcjonowania. Poniżej przybliżę Ci ich różnicę.

prywatne pozyczki od reki
pożyczki społecznościowe

Pożyczki pozabankowe bez BIK i KRD – co powinieneś wiedzieć

W przeciwieństwie do kredytu, który za każdym razem jest płatny i zawsze jest sprawdzana baza BIK, istnieją pożyczki, które tego nie wymagają.

Warto też wiedzieć, że kredyt jest zawsze płatny, ale pożyczka bez BIK już nie.

  • Dlatego darmowe pożyczki istnieją, tylko zawsze pamiętaj, aby sprawdzić czy RRSO wynosi 0%, wtedy masz dowód, że pożyczka jest rzeczywiście darmowa na wyznaczony w kontrakcie czas.
  • Proces otrzymania pożyczki w porównaniu do kredytu jest bardzo krótki, a pieniądze często znajdują się na Twoim koncie od kilkunastu minut do 24 godzin po tym, jak Twój wniosek zostanie zaakceptowany!

Co więcej, im lepsza Twoja historia kredytowa w BIK, tym większa szansa, że dostaniesz pożyczkę, a ponadto większe możliwości na lepsze oferty i niższe oprocentowanie zobowiązania na raty.

Aby zwiększyć szansę otrzymania korzystniejszej oferty przez internet, warto abyś zapłacił zaległe raty kredytów, mandaty czy rachunki.

Swoją historię w BIK czy KRD sprawdzisz na stronach tych baz. Warto to zrobić, tym bardziej, że jest to darmowe raz na pół roku.

Dużym plusem tego rodzaju zobowiązania przez internet jest niewielka ilość formalności. Wystarczy, że podasz swoje dane osobowe, konto bankowe oraz numer telefonu oraz e-mail.

Większości przypadków nie są wymagane żadne zaświadczenia, aby otrzymać pożyczkę. Dzięki mało rygorystycznej weryfikacji, która zajmuje sporo czasu, możesz dostać pieniądze jeszcze tego samego dnia.

Właśnie dlatego pożyczki niebankowe są idealne dla osób, które mają umowę zlecenie lub utrzymują się z prac dorywczych i dochodów dodatkowych, jak stypendia lub renty.

Pożyczki pozabankowe przez internet – nowa ustawa,  którą musisz poznać

W roku 2016 wyszło postanowienie, które reguluje maksymalną kwotę, którą możesz zapłacić za opóźnienie w spłacie kredytu czy chwilówki.

  • Zależna jest ona od stopy NBP i obecnie wynosi 15% rocznie. Za nieprzestrzeganie tej zasady pożyczkodawcy mogą słono zapłacić.
  • Ponadto wraz z wejściem w życie ustawy, skończyło się samowolne ustalanie opłat za udzielenie pożyczki.

To znaczy, że pozaodsetkowe koszty pożyczki nie mogą być większe niż 55% w skali roku, a łączna suma opłat poniesionych za pożyczenie pieniędzy może wynosić maksymalnie 100% wartości pożyczki.

Nowa ustawa, wiele udogodnień!

Wspomniane wyżej rozporządzenie reguluje również kwestie bezpieczeństwa pożyczania pieniędzy. Komisja Nadzoru Finansowego otrzymała prawo do większej kontroli firm pożyczkowych i może ona otworzyć postępowanie przeciwko tym, którzy budzą wątpliwości.

Dodatkowo, prawo zobowiązuje firmę do posiadania co najmniej 200 000 zł wkładu własnego, co zwiększa gwarancję ich lojalności.

Co więcej, pożyczkodawcy mają obowiązek udostępnienia wymaganych przez KNF dokumentów, a za utrudnianie postępowania może grozić im kara nawet do 500 000 zł.

Od lipca 2017 roku na mocy nowelizacji ustawy o kredycie konsumenckim KNF uruchomił listę ostrzeżeń publicznych firm pożyczkowych.

Firmy pożyczkowe muszą do stycznia 2018 roku być zatwierdzone i spełnić wymagania:

  • niekaralności,
  • posiadania kapitału zakładowego co najmniej 200 000 zł,
  • być zarejestrowanym jako spółka akcyjna lub spółka z ograniczoną odpowiedzialnością.

Przeczytaj więcej na stronie Komisji Nadzoru Finansowego.

Dzięki powyższym nowelizacjom pożyczanie przez internet od firm pożyczkowych staje się jeszcze bardziej bezpieczne, a pożyczki na raty nie mają tak absurdalnych kosztów.

Nie poniesiesz przy tym żadnych dodatkowych kosztów. 

pożyczka dla bezrobotnych
refinansowanie

Pożyczki pozabankowe – jak pożyczać szybko i bezpiecznie?

W Internecie krąży wiele mitów oraz negatywnych historii na temat szybkich pożyczek. Prawda jest taka, że zachowując ostrożność i stosując się do kilku zasad, mogą być one świetnym rozwiązaniem tymczasowych problemów.

Na rynku jest obecnie wiele ofert, które są zupełnie darmowe lub bardzo tanie. Jeśli więc dobrze rozplanujesz spłatę takiego zobowiązania, pożyczone pieniądze, nie będą Cię kosztowały zupełnie nic. Możesz również wybrać korzystną ofertę na raty.

Ważne jednak, abyś sprawdził kilka rzeczy przed podpisaniem umowy o pożyczkę:

Przede wszystkim odpowiedz sobie na pytania

  1. Czy pożyczka to zachcianka czy realna potrzeba?
  2. Czy jesteś w stanie rozwiązać swój problem bez pożyczki, szukając innego rozwiązania?
  3. Czy uda Ci się spłacić pożyczkę w określonym czasie?

Sprawdź czy RRSO wynosi 0% – wtedy pożyczka jest na pewno darmowa na dany okres.

  • Sprawdź czy adres strony internetowej jest bezpieczny – możesz to zrobić, szukając znaku kłódki obok „www”.
  • Dopytaj się pożyczkodawcę o koszty i pamiętaj, że ma on obowiązek odpowiedzenia Tobie na wszystkie pytania i wątpliwości. Jeśli unika odpowiedzi lub odpowiada wymijająco, zastanów się, czy chcesz mu powierzyć swoje zaufanie.

Jeśli chcesz mieć dowód, że konkretna instytucja finansowa jest bezpieczna, możesz sprawdzić, czy nie znajduje się ona na Liście Ostrzeżeń Publicznych KNF.

Prawnie masz 14 dni na zrezygnowanie z podpisanej umowy o chwilówkę pozabankową. Masz też prawo spłacić pożyczkę w każdym momencie trwania umowy.

Podsumowanie

Pożyczka pozabankowa przez Internet to tak naprawdę szeroka oferta chwilówek i kredytów dostępna na różnych warunkach, dla szerokiej grupy klientów poszukujących szybkiego dojścia do gotówki.

Pożyczki przez Internet są udzielane na dużo prostszych zasadach niż tradycyjne pożyczki bankowe. Do minimum zmniejszona jest ilość formalności, a także wymagania stawiane klientom. Najważniejsze, aby osoba ubiegająca się o pożyczkę była osobą pełnoletnią, posiadała stały dochód oraz mieszkała w Polsce. Dodatkowo konieczne jest wypełnienie formularza oraz potwierdzenie konta bankowego – cały proces trwa zaledwie kilkanaście minut.

Chwilówki online są udzielane na różne kwoty, jednak czas ich spłaty jest dość krótki i może wynieść od 30 do 60 dni. Dla większych kwot pożyczek termin spłaty może zostać wydłużony. Warto zwrócić uwagę, że ta wygoda i szybkość w analizie wniosków ma swoją cenę i jest nią wyższe oprocentowanie i prowizje. Z tego powodu przed wzięciem pożyczki online warto porównać wszelkie dostępne opcje, na przykład za pomocą listy najlepszych pożyczkodawców na stronie Matchbanker.

W Matchbanker pomogliśmy już ponad 100 000 klientom w uzyskaniu najlepszej, dopasowanej do ich potrzeb pożyczki online. Nasza usługa jest darmowa i niezobowiązująca – jeśli masz dodatkowe pytania, skontaktuj się z naszymi pracownikami, a my pomożemy Ci znaleźć najlepszą pozabankową pożyczkę przez Internet, która będzie dopasowana do Twoich możliwości spłaty.

Opinie

rating
4.7 z 5 na podstawie 13 recenzji


Znajdź swoją kolejną pożyczkę w Matchbanker


Andreas Linde
Przez
Ekspert kredytowy, Andreas Linde, pracuje w branży finansowej od 2014 roku. W Matchbanker pisze o pożyczkach, refinansowaniu, RRSO, stopach procentowych i wszystkim, co dotyczy finansów.
Matchbanker > Pożyczka online > Pożyczki pozabankowe