Pożyczki społecznościowe

Pożyczki społecznościowe na Matchbanker! Znajdź ofertę dla siebie, szybko, całkowicie online, także bez bik i krd, nawet dla zadłużonych. Przeczytaj opinie i dowiedz się najważniejszych faktów o pożyczkach społecznościowych – inwestowanie dla firm i dla Ciebie. Matchbanker dostarczy CI niezbędnych informacji, zarówno jeśli jesteś pożyczkobiorcą, jak i pożyczkodawcą. Sprawdź teraz!

kwota
Pokaż wszystko
Czas trwania
mies
Pokaż wszystko
mies
Zaktualizowano 20 kwietnia, 2024
Nowy produkt
Recenzja
kwota 100 – 10 000 zł
Czas trwania 61 – 90 dni
czas wypłaty Poniedziałek 08:00
  • Pożyczka dostępna dla Ciebie już w kilka minut
  • Pieniądze już w kilka godzin na Twoim koncie
  • Nawet przy negatywnej historii kredytowej
Przykład: Na przykład, w przypadku pożyczki w wysokości 2000zł na spłatę w ciągu 91 dni, opłaty będą miały wysokość 686,97zł, całkowita kwota do zapłaty wyniesie 2686,97zł; RRSO 501,22%. (Reklama)
Nowy produkt
7.4
Recenzja
kwota 3 000 – 60 000 zł
Czas trwania 6 – 96 miesiące
czas wypłaty Poniedziałek 08:00
  • Proces w pełni bez dokumentów 100% online!
  • Możliwość indywidualnego doboru kwot i terminów spłaty
  • Niezwykle korzystne oprocentowanie
Przykład: Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) wynosi 21,09%, całkowita kwota kredytu (bez kredytowanych kosztów) 20 890,08 zł, całkowita kwota do zapłaty 35 227,41 zł, oprocentowanie zmienne 13,5%, całkowity koszt kredytu 14 337,33 zł (w tym: prowizja 3 260,94 zł, odsetki 11 076,39 zł), 70 miesięcznych równych rat po 495,71 zł, ostatnia rata wyrównująca 527,71 zł. (Reklama)
7 784 wybrało w ciągu ostatnich 31 dni
Recenzja
kwota 100 – 5 000 zł
Czas trwania 15 – 60 dni
czas wypłaty Poniedziałek 08:00
  • Otrzymaj pieniądze nawet po 4 minutach
  • Dowolna historia kredytowa
  • Bez prowizji
Przykład: Pożyczasz 2.000 zł na 3 miesiące. Całkowita kwota spłaty wyniesie 2.018 zł. Prowizja: 18 zł Oprocentowanie: 3,65% rocznie. (Reklama)
1 738 wybrało w ciągu ostatnich 31 dni
7.2
Recenzja
kwota 1 000 – 15 000 zł
Czas trwania 12 – 36 miesiące
czas wypłaty Poniedziałek 08:00
  • Szybki przelew
  • 100% online
  • Bez poręczeń i zabezpieczeń
Przykład: Rzeczywista roczna stopa oprocentowania dla reprezentatywnego przykładu pożyczki w wysokości 4 800,00 zł (całkowita kwota kredytu) na okres 36 miesięcy wynosi 73,35%. Rata miesięczna od 294,90 zł. Roczna stopa oprocentowania 19,0 % (stopa zmienna). Całkowity koszt pożyczki: 5599,22 zł (w tym: odsetki od kwoty pożyczki – 1567,22 zł, prowizja 4032 zł). Całkowita kwota do zapłaty przez konsumenta to 10 399,00 zł. Stan na dzień 09.06.2022 r. (Reklama)
1 961 wybrało w ciągu ostatnich 31 dni
7.4
Recenzja
kwota 300 – 3 000 zł
Czas trwania 7 – 180 dni
czas wypłaty Poniedziałek 08:00
  • Wysoka przyznawalność
  • Bez sprawdzania BIK
  • Pierwsza pożyczka gratis
Przykład: Rzeczywista roczna stopa oprocentowania (RRSO) to 0% przy założeniach: całkowita kwota pożyczki 2.000 zł; całkowita kwota do zapłaty 2.000 zł; całkowity koszt pożyczki 0 zł; okres obowiązywania umowy: od dnia 03.03.2021 roku do dnia 02.04.2021 roku. Kalkulacja została dokonana na dzień 03.03.2021 r. (Reklama)
1 140 wybrało w ciągu ostatnich 31 dni
7.1
Recenzja
kwota 100 – 10 000 zł
Czas trwania 61 – 90 dni
czas wypłaty Poniedziałek 08:00
  • Uzyskaj pierwszą pożyczkę bez odsetek
  • Zdobądź pieniądze tego samego dnia
  • Pomożemy Ci
Przykład: Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO): 1803,54 %. Całkowita kwota pożyczki: 1800 zł. Całkowita kwota do zapłaty: 2293 zł, Czas obowiązywania umowy: 30 dni. (Reklama)
1 778 wybrało w ciągu ostatnich 31 dni
7.1
Recenzja
kwota 300 – 5 000 zł
Czas trwania 1 – 30 dni
czas wypłaty Poniedziałek 08:00
  • Pierwsza pożyczka do 2500 zł za 0 zł, RRSO 0%
  • Możliwość przedłużenia terminu spłaty pożyczki o 7, 14, 30 dni za opłatą
  • Szybka i prosta aplikacja
Przykład: Dla pierwszej pożyczki | 800,00 zł na 30 dni | RRSO: 0% | procentowanie stałe w skali roku 0 % | łącznie do spłaty 800,00 zł | Maksymalne RRSO 1.65e+32% przy pożyczce na 1 dzień (Reklama)
465 wybrało w ciągu ostatnich 31 dni
6.7
Recenzja
kwota 500 – 3 000 zł
Czas trwania 15 – 30 dni
czas wypłaty Wtorek 08:00
  • Pożyczaj online nawet w 15 minut
  • Porównaj oferty u najlepszych pożyczkodawców
  • Nie sprawdzamy Twojej zdolności kredytowej
Przykład: RRSO (Rzeczywista roczna stopa oprocentowania) wynosi 1958,47%., przy założeniach: całkowita kwota pożyczki 1000 zł, całkowita kwota do spłaty 1282,22 zł, RSO (roczna stopa oprocentowania) zmienne oprocentowanie wynosi 10% (art. 359 § 21 KC – odsetki kapitałowe), całkowity koszt to 282,22 zł, w tym Prowizja 274 zł, odsetki kapitałowe 8,22 zł, czas obowiązywania umowy 30 dni. (Reklama)
Nowy produkt
7.3
Recenzja
kwota 100 – 8 000 zł
Czas trwania 30 – 61 dni
czas wypłaty Wtorek 08:00
  • Do 3000zł za darmo RRSO 0% (dla nowych klientów)
  • Możliwość uzyskania pożyczki refinansującej
  • Możliwość przesunięcia terminu spłaty pierwszej pożyczki dwukrotnie
Przykład: Reprezentatywny przykład dla pierwszej pożyczki udzielanej. Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) to 0% przy założeniach: całkowita kwota pożyczki 1000 zł; całkowita kwota do zapłaty 1000 zł; oprocentowanie stałe w skali roku 0%; całkowity koszt pożyczki 0 zł; umowa na 61 dni. Stan na 15.02.2024 r. Reprezentatywny przykład dla kolejnej pożyczki udzielanej. Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) to 313,16 % przy założeniach: całkowita kwota pożyczki 4 800 zł; całkowita kwota do zapłaty 5 391,91 zł; oprocentowanie stałe w skali roku 18,5%; całkowity koszt pożyczki 591,91 zł (prowizja 519,12 zł, odsetki 72,79 zł); umowa na 30 dni. Stan na 04.01.2024 r. (Reklama)
Nowy produkt
Recenzja
kwota 100 – 5 000 zł
Czas trwania 91 – 120 dni
czas wypłaty Poniedziałek 08:00
  • Długi czas spłaty, nawet do 120 dni
  • Odpowiedź w ciągu zaledwie 5 minut
  • Nie ma żadnych ukrytych lub dodatkowych wydatków ani małych rachunków
Przykład: W przypadku pożyczki w wysokości 2000zł na spłatę w ciągu 91 dni, opłaty będą miały wysokość 686,97zł, całkowita płatność wyniesie 2686,97zł; RRSO 501,22%. (Reklama)
Nowy produkt
Recenzja
kwota 100 – 10 000 zł
Czas trwania 91 – 120 dni
czas wypłaty Poniedziałek 08:00
  • Pożyczka dostępna dla Ciebie już w kilka minut
  • Pieniądze już w kilka godzin na Twoim koncie
  • Nawet przy negatywnej historii kredytowej
Przykład: Na przykład, w przypadku pożyczki w wysokości 2000zł na spłatę w ciągu 91 dni, opłaty będą miały wysokość 686,97zł, całkowita kwota do zapłaty wyniesie 2686,97zł; RRSO 501,22%. (Reklama)
Nowy produkt
Recenzja
kwota 1 000 – 30 000 zł
Czas trwania 6 – 36 miesiące
czas wypłaty Jutro 08:00
  • Prostota i szybkość
  • Całodobowo
  • Na dowolny cel
Przykład: Kwota pożyczki: 15 000,00 zł, Okres spłaty: 18 miesięcy, Rata miesięczna: 1 171,11 zł, Termin płatności: 04.10.2025, Całkowita kwota do spłaty: 21 081,37zł, Koszt pożyczki: 6 081,37 zł, Prowizja: 3 689,10 zł, Odsetki: 2 392,27 zł, Oprocentowanie: 18.50%, RRSO: 58.19%. (Reklama)

Pożyczka społecznościowa z Matchbanker

Pożyczki społecznościowe

Matchbanker to skandynawska firma, działająca na kilku europejskich rynkach, która oferuje innowacyjne rozwiązania w sektorze finansowym.

Serwis jest całkowicie darmowy dla klienta, a do tego aplikacje o pożyczki są łatwe i szybkie.

Na stronie zobaczysz listę ofert od różnych pożyczkodawców. Co więcej, każda pożyczka społecznościowa na liście w rozwinięciu posiada opis zalet i wad oraz wymagania wierzyciela.

W Matchbanker znajdziesz także pożyczki społecznościowe online:

  • W ich opisach zamieszczona jest czytelna lista kwot, czas kredytowania, przedział RRSO, szacowany czas wypłaty oraz przykład reprezentatywny pożyczek.
  • Pozwoli Ci to na szybkie i łatwe porównanie opcji przez internet.
  • Porównasz także pożyczki bez BIK i KRD.

Dlaczego warto zaufać Matchbanker?

+200 Liczba banków, z którymi współpracujemy w Europie
+100.000 Liczba użytkowników, którzy znaleźli pożyczkę z naszą pomocą
+479 Recenzje na portalu Trustpilot ze średnią 4,4 na 5 gwiazdek

Matchbanker to porównywarka finansowa, której zaufało ponad 100 000 klientów.

  • Nasza oferta zawiera przejrzyste prezentowanie pożyczek online.
  • Każda pożyczka społecznościowa jest opisana łatwym językiem, aby wszyscy mogli zrozumieć jej warunki.

Ideą przyświecającą Matchbanker jest utrzymywanie balansu pomiędzy wiedzą techniczną oraz finansową. Jako rezultat, jesteśmy w stanie zaprezentować dokładny opis oferty, a także zagwarantować bezpieczeństwo oraz szybki termin realizacji usługi.

Twoje zaufanie i bezpieczeństwo jest dla nas najważniejsze, przez co nieustannie podnosimy kwalifikacje oraz rozwijamy naszą ofertę przez internet.

Na każdym kroku dajemy z siebie wszystko, aby zaspokoić potrzeby klientów i przedstawiać najbardziej aktualne pożyczki. Na naszej liście znajdziesz również pożyczki bez BIK i KRD online.

Stając na wysokości zadania, przyciągamy coraz większą liczbę klientów. Pozwoliło nam to na zaistnienie nie tylko na duńskiej, ale także międzynarodowej arenie.

Pożyczka społecznościowa online – definicja

To rodzaj pożyczki, zwany także peer-to-peer bądź social lending, czasem również pożyczką prywatną, chociaż to ostatnie określenie jest najczęściej używane do pożyczania pieniędzy od rodziny czy przyjaciół.

Pożyczkę społecznościową możesz uzyskać od zupełnie obcych Ci osób poprzez pośredników (zazwyczaj internetowych), którzy sprawiają, że zostaje przy tym zachowana anonimowość obu stron.

Co więcej, dzięki korzystaniu ze stron pośredniczących, wedle polskiego prawa pożyczanie społecznościowe jest całkowicie legalne i bezpieczne.

Możesz się też spotkać z definicją kredyty społecznościowe. Jest ona nieścisła, ponieważ kredyt można otrzymać od banku, a pożyczki przez internet. Jednak termin ten jest często używany potocznie i natkniesz się na niego nieraz online.

Przykładem pośrednika pożyczek społecznościowych jest Fellow Finance.

Ta strona jest przeznaczona nie tylko dla pożyczkobiorców, ale też dla osób prywatnych, które chcą powiększyć swoje oszczędności poprzez inwestowanie ich w szybki i łatwy sposób.

W Fellow Finance obowiązuje zasada – im bardziej wiarygodny jest pożyczkobiorca, tym lepsze oferty może uzyskać od inwestorów.

Mimo to pożyczka od ręki jest dostępna w bardzo krótkim czasie, dzięki czemu możesz zyskać dodatkowe środki w ciągu jednej doby.

Całkowita kwota1000 zł
Czas trwania 12 miesięcy
Roczne oprocentowanie10%
Opłata wstępna170 zł
Opłaty administracyjne362,01 zł
Łączna kwota odsetek54,99 zł
RRSO191%
Łącznie do spłaty 1417 zł

Czym są pożyczki bez zabezpieczenia?

Pożyczki bez zabezpieczenia to rodzaj pożyczki, w której pożyczkobiorca nie musi dostarczać żadnych zabezpieczeń, takich jak nieruchomości lub samochody, aby uzyskać pożyczkę.

Pożyczki te są często udzielane na krótki okres i są zazwyczaj wyżej oprocentowane niż pożyczki zabezpieczone. Pożyczki bez zabezpieczenia są często udzielane osobom, które mają trudności z uzyskaniem pożyczki zabezpieczonej, ponieważ nie mają wystarczających zabezpieczeń lub mają niską zdolność kredytową.

Pożyczki bez zabezpieczenia mogą być dobrym rozwiązaniem dla osób, które potrzebują szybkiego dostępu do gotówki, ale należy pamiętać, że są one zazwyczaj wyżej oprocentowane niż pożyczki zabezpieczone.

Są one przydatne w przypadku wystąpienia nagłych wydatków, takich jak pilne naprawy, problemy zdrowotne czy nieprzewidziane koszty. Ponadto, cały proces ubiegania się o takie pożyczki społecznościowe jest zwykle mniej skomplikowany i szybszy, co jest korzystne dla osób potrzebujących szybkiego dostępu do środków. Mimo to warto pamiętać, że posiadanie zabezpieczenia w przypadku pożyczek społecznościowych zwiększa szansę ich uzyskania.

Zalety i wady pożyczek społecznościowych

Jakie są zalety pożyczania społecznościowego?

  • W większości przypadków takie pożyczania niesprawdzane są bazy dłużników, często nie trzeba też dokumentować zatrudnienia czy kwoty dochodów.
  • Pożyczki społecznościowe bez bik i krd to dostępne opcje.
  • Końcowa kwota oprocentowania czy czas spłaty jest ustalany między dwiema stronami, zatem w największej mierze zależą one od Twoich umiejętności negocjacji.

Jakie są więc wady takiego pożyczania?

  • Prowizja pośrednika – serwisy dobierające pożyczkodawców do pożyczkobiorców opierają swój model biznesowy na prowizji. Jest to zazwyczaj prowizja od osoby otrzymującej pożyczkę.
  • Bezpieczeństwo – ponieważ pożyczki udziela osoba prywatna, ryzyko oszustwa jest większe, jednak dzięki serwisom pośredniczącym, bezpieczeństwo jest nadal na wysokim poziomie.
  • Niskie kwoty – pożyczki społecznościowe nie są tak wysokie jak tradycyjne pożyczki bankowe.

Jednak jeśli chcesz się upewnić, że pożyczkodawca działa zgodnie z prawem, sprawdź koniecznie listę ostrzeżeń publicznych KNF, która jest dostępna darmowo w internecie.

Matchbanker współpracuje z zaufanymi pożyczkodawcami, którzy wymagają minimum formalności, a co za tym idzie – zwiększają komfort pożyczania.

Najlepsze miejsce do wzięcia pożyczki społecznościowej

Kiedy szukasz pożyczki społecznościowej, porównanie ofert różnych dostawców może być kluczowym czynnikiem w wyborze odpowiedniej opcji. Dlaczego warto porównać oferty różnych dostawców? Oto kilka powodów:

  • Różnorodność ofert: Porównując różnych dostawców, masz możliwość znalezienia najlepszej oferty, która pasuje do twoich indywidualnych potrzeb finansowych. Każdy dostawca oferuje unikalne warunki i oprocentowanie, dlatego porównanie ich pomoże ci znaleźć najlepszą opcję.
  • Koszty i opłaty: Różni dostawcy mogą naliczać różne opłaty i prowizje. Porównanie ich umożliwi zrozumienie pełnych kosztów pożyczki i pomoże uniknąć nieprzewidzianych wydatków. Zwróć uwagę na RRSO pożyczek, wszelkie opłaty wpisane małym drukiem.
  • Warunki oferty: przyjrzyj się dodatkowym cechom pożyczki – możliwości darmowego wydłużenia terminu spłaty, opłatom za wcześniejsze lub późniejsze uregulowanie długu, kosztom ubezpieczenia i innym.
  • Opinie klientów: Ocena dostawców na platformach takich jak Trustpilot może dostarczyć istotnych informacji na temat jakości obsługi klienta i ogólnego doświadczenia związanych z pożyczkami. Porównując te opinie, możesz dokonać bardziej świadomego wyboru. Pamiętaj, że dotychczasowi pożyczkobiorcy mają najlepsze informacje z pierwszej ręki na temat cech pożyczki, które mogą nie zostać wspomniane w ofercie.

Porównanie ofert różnych dostawców pozwoli ci dokonać świadomej decyzji finansowej, zapewniając, że wybierasz opcję, która najlepiej pasuje do twoich potrzeb i możliwości. Niezależnie od tego, czy potrzebujesz krótkoterminowej pomocy finansowej, czy też długoterminowego rozwiązania, porównanie jest kluczowym elementem w uzyskaniu najlepszej pożyczki społecznościowe.

Firmy pożyczkowe Ocena Trustpilota
Smartney
3.1 TrustScore: 3.1
Miloan
3.5 TrustScore: 3.5
Vivus
4.3 TrustScore: 4.3
Ekassa
4.1 TrustScore: 4.1

Ile możesz pożyczyć?

Kwota pożyczki społecznościowej dostępna dla użytkownika może być uzależniona od różnych czynników. Pierwszym z nich są możliwości spłaty użytkownika, która jest oceniana przez osobę udzielającą pożyczki. Drugą kwestią jest opcja wniesienia ewentualnego zabezpieczenia (dla osób o niskich i niepewnych dochodach), która może zwiększyć wysokość uzyskanej pożyczki. Kolejne czynniki to oferta samego pożyczkodawcy oraz potrzeby klienta.

Najczęściej wysokość pożyczek społecznościowych waha się między 100 zł, przez 5000 zł aż do 10 000 zł i więcej. Nic nie stoi na przeszkodzie, aby dogadać się z pożyczkodawcą i rozbić kwotę spłaty na przystępne raty, dzięki czemu będzie dużo łatwiej spłacić zadłużenie.

Osoby z niskimi lub nieregularnymi dochodami są zachęcane do unikania pożyczania dużych kwot, ponieważ może to prowadzić do późniejszych problemów ze spłatą. Wnioski o niższe pożyczki mogą zostać rozpatrzone szybciej.

Jeśli chcesz poznać więcej szczegółów, sprawdź poniższą tabelę, w której przedstawiliśmy maksymalne kwoty, jakie można zyskać w ramach pożyczki społecznościowej u sprawdzonych pożyczkodawców.

Firmy pożyczkowe kwota kwota 100 – 60 000 zł
Pieniadze Pozyczka 100 – 10 000 zł
Crezu 100 – 5 000 zł
Cashtero 100 – 10 000 zł
Vivus 100 – 8 000 zł
Solcredit 100 – 5 000 zł
CreditYES 100 – 10 000 zł
Feniko.pl 300 – 3 000 zł
Miloan 300 – 5 000 zł
Gotówka nonstop 500 – 3 000 zł
AASA Polska 1 000 – 15 000 zł
Ekassa 1 000 – 30 000 zł
Smartney 3 000 – 60 000 zł

Porównaj i znajdź najlepszą pożyczkę społecznościową

Porównywanie pożyczek społecznościowych ma wiele zalet. Przede wszystkim pozwala oszczędzić pieniądze oraz lepiej zrozumieć oferty dostępne na rynku. Na szczęście klienci mają pod ręką wiele opcji pożyczania pieniędzy, dzięki czemu nie muszą ograniczać się do jednej opcji. Jak porównać i wybrać najlepszą opcję dla siebie?

  • Poznaj swoją sytuację finansową.
  • Zrozum swoje możliwości spłaty.
  • Wybieraj wśród ofert polecanych pożyczkodawców.

Porównując miej na uwadze, że pożyczka społecznościowa jest zawierana między dwoma osobami fizycznymi, a nie firmą pożyczkową. Dzięki temu użytkownicy mają większą kontrolę nad warunkami umowy.

Zanim zdecydujesz się wziąć pożyczkę u danej osoby fizycznej sprawdź, czy:

  • udało Ci się porównać wszelkie dostępne opcje na uzyskanie pieniędzy,
  • pożyczkodawca, z którego usług chcesz skorzystać cieszy się dobrymi opiniami i recenzjami oraz jest uważany za sprawdzonego,
  • podstawowe warunki są dla Ciebie zrozumiałe, zapoznałeś się także z RRSO i dodatkowymi opłatami i ewentualnymi karnymi odsetkami,
  • termin spłaty oraz oprocentowanie w pełni Ci odpowiadają i bez problemu uda Ci się spłacić zadłużenie.
Kalkulator pożyczek

Wprowadź szczegóły dotyczące swojej pożyczki.

0 zł 200 000 zł
1 miesięcy 120 miesięcy
0 % 200 %

Miesięczna płatność

Koszty całkowite

Spłata

Porównaj opcje pożyczki i RRSO
Zobacz pożyczki

Co to jest RRSO?

RRSO, czyli Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania, jest jednym z najważniejszych wskaźników, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze pożyczki. RRSO jest podstawowym wskaźnikiem, który musi być obliczany w taki sam sposób przez wszystkich kredytodawców w krajach Unii Europejskiej. To ułatwia porównywanie ofert między różnymi bankami i instytucjami finansowymi i zapewnia przejrzystość.

Jest to wskaźnik, który określa całkowity koszt pożyczki, w tym wszystkie opłaty i odsetki. RRSO jest wyrażony w postaci procentu i jest średnią roczną stopą procentową, która jest naliczana przez cały okres trwania pożyczki.

Wartość RRSO jest zazwyczaj wyższa niż stopa procentowa, ponieważ uwzględnia wszystkie opłaty i odsetki. Aby uzyskać dokładny obraz kosztów pożyczki, należy porównać RRSO różnych dostawców. Zwróć uwagę, że niskie oprocentowanie nie zawsze oznacza najtańszy kredyt. RRSO uwzględnia wszystkie koszty danego zadłużenia, więc jest najbardziej przejrzystym i wiarygodnym wskaźnikiem.

Aby uzyskać więcej informacji na RRSO, można odwiedzić stronę internetową Narodowego Banku Polskiego.

Firmy pożyczkowe RRSO RRSO 0 – 1958.47 %
Pieniadze Pozyczka 0 – 1926.41 %
Crezu 0 – 36 %
Feniko.pl 0 – 248.35 %
Cashtero 0 – 1926.41 %
Miloan 0 – 1732.08 %
Gotówka nonstop 0 – 1958.47 %
Vivus 0 – 513.8 %
Solcredit 0 – 1926.41 %
CreditYES 0 – 1926.41 %
Smartney 12.42 – 21.09 %
Ekassa 48 – 92 %
AASA Polska 69.43 – 75.3 %

Czym są twoje prawa jako klienta?

Kiedy decydujesz się na pożyczenie pieniędzy, ważne jest, abyś wiedział, jakie masz prawa jako klient. Pozyczki spolecznosciowe dają Ci szereg praw, które są ważne, abyś wiedział, zanim zdecydujesz się na pożyczenie pieniędzy. Oto niektóre z Twoich praw jako klienta:

  • Prawo do odstąpienia od umowy w ciągu 14 dni
  • 48-godzinny okres refleksji
  • Prawo do wnioskowania o plan spłaty
  • Prawo do wcześniejszej spłaty
  • Prawo do złożenia skargi

Więcej informacji na temat praw konsumentów w Polsce można znaleźć na stronie Fundacji Konsumentów.

Dla kogo najlepszym rozwiązaniem są pożyczki społecznościowe?

Przyjrzyjmy się cechom charakterystycznym osób, dla których pożyczki społecznościowe mogą być jedną z opcją uzyskania potrzebnej gotówki. Do takich klientów zaliczamy osoby, które:

  • Szybko potrzebują gotówki.
  • Mają negatywną historię kredytową.
  • Mają kilka zaciągniętych pożyczek i chcą je połączyć w jedną większą, aby lepiej kontrolować swój budżet.
  • Nie chcą, aby ich bank macierzysty wiedział o zobowiązaniu, bo na przykład ubiegają się o kredyt hipoteczny.
  • Mają oszczędności na lokacie i nie chcą ich pobierać, by nie stracić oprocentowania.

Pożyczki społecznościowe dla firm to także coraz bardziej popularna forma dla przedsiębiorców. Inwestowanie w nie to innowacyjna metoda na wykorzystanie oszczędności czy profitu firmy, którym szczególnie interesują się młode firmy.

Pożyczki społecznościowe muszą być udzielane wyłącznie za pośrednictwem: banków krajowych, oddziałów banków zagranicznych, oddziałów instytucji kredytowych czy pożyczkowych oraz przez spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe.

Do prowadzenia tego typu działalności wymagana jest specjalna zgoda Komisji Nadzoru Finansowego.

Brak pozwolenia Komisji (KNF) jest wedle polskiego prawa przestępstwem i grozi karą grzywny, a nawet karą pozbawienia wolności.

Dla kogo są pożyczki społecznościowe?

Z pożyczek społecznościowych może korzystać szeroka grupa klientów, ponieważ ich warunki zależą wyłącznie od osoby fizycznej, która je przyznaje. Mimo niskiego progu wejścia warto pamiętać o rozsądku i bezpieczeństwie, a także wybierać tylko zaufanych pożyczkodawców z dobrymi opiniami. Podejrzenia powinny wzbudzić pożyczki na wysokie kwoty z niskim oprocentowaniem i bez spełniania żadnych warunków.

Pożyczki społecznościowe są dedykowane dla osób:

  • pełnoletnich, które ukończyły co najmniej 18 lat,
  • uzyskujących dochód wystarczający na spłatę pożyczki,
  • posługujących się dowodem osobistym,
  • posiadających polskie obywatelstwo i mieszkających w Polsce,
  • posiadających dobrą opinię w społeczności i brak wcześniejszych problemów ze spłatą.

Powyższa lista może się różnić, w zależności od pożyczkodawcy.

Jak złożyć wniosek o pożyczkę?

W Matchbanker przedstawiamy różne oferty pożyczek społecznościowych, jednak nie przyznajemy ich samodzielnie. Oto jak może wyglądać proces składania wniosku o pożyczkę społecznościową:

  1. Użyj porównywarki ofert pożyczek społecznościowych Matchbanker do znalezienia najlepszej oferty dla siebie.
  2. Przeanalizuj plusy i minusy każdej oferty i wybierz pożyczkę społecznościową odpowiednią dla Ciebie i twojego budżetu.
  3. Wejdź na stronę pożyczkodawcy już z poziomu listy Matchbanker i wypełnij stosowny wniosek podając informacje wymagane przez pożyczkodawcę.
  4. Poczekaj na decyzję zwrotną od pożyczkodawcy. Możesz także wynegocjować inne warunki pożyczki i dopasować okres spłaty.
  5. Zaakceptuj ofertę i uzyskaj pieniądze prosto na konto, prawdopodobnie tego samego dnia.

Jak zaplanować budżet na pożyczkę?

Przed złożeniem wniosku o pożyczkę, zastanów się nad swoimi obecnymi i przyszłymi wydatkami, aby upewnić się, że będziesz w stanie spłacić pożyczkę w terminie.

  • Aby zaplanować budżet na pożyczkę, najpierw musisz określić swoje miesięczne dochody i wydatki.
  • Następnie, określ swoje cele finansowe i wybierz pożyczkę, która najlepiej odpowiada Twoim potrzebom.
  • Kiedy już wybierzesz pożyczkę, zaplanuj, jak będziesz spłacać raty. Upewnij się, że wybierasz opcję, która jest dla Ciebie wygodna i możliwa do spłacenia.

Kiedy już zaplanujesz swój budżet, upewnij się, że masz wystarczającą ilość pieniędzy, aby spłacić pożyczkę w terminie. Aby pomóc Ci rozpocząć przygotowywanie budżetu, możesz bezpłatnie pobrać nasz szablon.

W Polsce takie opcje przez internet pojawiły się w 2008 roku, a w czerwcu 2013 roku było 6 firm pośredniczących w pożyczaniu społecznościowym.

Częste pytania o pożyczki społecznościowe

Co to są pożyczki społecznościowe?

Pożyczki społecznościowe to rodzaj zobowiązania finansowego, które możesz otrzymać od obcej osoby, najczęściej za pomocą portali internetowych, które działają jako pośrednicy między wierzycielami a pożyczkobiorcami.

Jak działają pożyczki społecznościowe?

Pożyczki społecznościowe działają na bardzo prostych zasadach. Wystarczy znaleźć interesującą Cię ofertę online i wysłać wniosek o pożyczkę. Po weryfikacji Twoich danych pożyczkodawca zaakceptuje lub odrzuci Twój wniosek.

Jak oszczędzać pieniądze na spłatę pożyczki społecznościowej?

Aby oszczędzić pieniądze na spłatę pożyczki społecznościowej, warto przygotować budżet domowy, który pozwoli Ci na kontrolowanie wszystkich wydatków i pozbycie się lub ograniczenie zbędnych opłat. Pozwoli to na odłożenie pieniędzy na spłatę raty.

Jak inwestować w pożyczki społecznościowe?

Jeśli chcesz inwestować w pożyczki społecznościowe, najpierw znajdź bezpieczny i wiarygodny serwis online, który będzie działał jak pośrednik pomiędzy Tobą a pożyczkobiorcą. Załóż profil i wystaw propozycję pożyczki.

Gdzie mogę pożyczyć pożyczki społecznościowe?

Pożyczki społecznościowe możesz otrzymać na portalach internetowych, które skupiają osoby prywatne, mające możliwość pożyczenia pieniędzy. Możesz także skorzystać z portali porównawczych, które przekierują Cię na odpowiednie strony. Opinie o firmach pożyczkowych.

Zatem nawet jeśli Twoja historia kredytowa nie jest wzorowa, Twój wniosek nie zostanie odrzucony, ale dostaniesz nieco droższą ofertę.

Czego oczekują klienci pożyczek społecznościowych?

Pożyczki społecznościowe mogą okazać się nieocenioną pomocą w trudnych, podbramkowych sytuacjach, a motywy zaciągania tego rodzaju pożyczek są różne i uzależnione od osobistej sytuacji finansowej każdego pożyczkobiorcy, w tym z:

  • trudności z uzyskaniem potrzebnych pieniędzy w tradycyjnych bankach czy innych instytucjach finansowych ze względu na posiadaną niską zdolność kredytową, brak historii kredytowej czy też niskie zarobki,
  • potrzeby szybkiego pozyskania środków na pilne wydatki, bez względu na cel, także o dowolnej porze dnia i nocy,
  • prostych i łatwych do spełnienia kryteriów stawiane przez pożyczkodawcę, co przekłada się na niższe koszty pożyczki, brak ukrytych opłat oraz elastyczność w zakresie spłaty długu,
  • możliwości zaciągnięcia pożyczki bez konieczności posiadania pozytywnej historii kredytowej – czasem wystarczy dobra reputacja w danej społeczności.

Pożyczki społecznościowe opinie 

Jest wielu zwolenników pożyczek społecznościowych, którzy uważają, że jest to najlepszy sposób na chwilowy brak gotówki. Znajdą się również tacy, którzy twierdzą, że lepiej pożyczyć z banku.

Opinie są różne i pewnie zastanawiasz się, gdzie ich szukać?

Wszystko zależy od Twojej sytuacji finansowej. Jeśli widniejesz na listach dłużników, pożyczka bez BIK w firmach pożyczkowych będzie zdecydowanie lepszym rozwiązaniem.

Warto czytać fora internetowe, zajrzeć na strony z opiniami o firmach, jak również zachować kilka kroków bezpieczeństwa.

  1. Sprawdź czy firma udzielająca pożyczki ma bezpieczną stronę, która jest oznaczona ikoną kłódki obok adresu URL.
  2. Sprawdź ,czy firma nie znajduje się na liście ostrzeżeń publicznych Krajowego Nadzoru Finansowego. Możesz ją znaleźć tutaj.
  3. Sprawdź wszystkie koszty związane z pożyczką społecznościową.
  4. Jeśli masz wątpliwości, dopytaj się o pożyczkodawcę o wszystkie opłaty związane z pożyczką.
Pożyczkodawca ma obowiązek rozwiania wszystkich Twoich wątpliwości. Jeśli unika odpowiedzi, zastanów się, czy powierzyć mu swoje zaufanie.

Jeśli zastosujesz te środki ostrożności, przeczytasz opinie i upewnisz się, że Twój budżet udźwignie rozwiązanie, takie pożyczki przez internet będą dobrym rozwiązaniem.

pożyczki pozabankowe
chwilówki

Pożyczki społecznościowe dla zadłużonych – gdzie znaleźć?

Niektórzy ludzie, bezmyślnie biorąc chwilówki, wpadają w spiralę zadłużenia. Jest to ryzykowna sytuacja, kiedy jedną pożyczką, spłaca się kolejną, ponieważ nie ma się środków na jej spłatę.

W takiej sytuacji dobrym pomysłem jest zaciągnięcie pożyczki na raty, by spłacić małe zobowiązania. To zakończy Twoją spiralę zadłużenia i sprawi, że będziesz mógł spłacać jedną większą pożyczkę, ale w miesięcznych ratach, które udźwignie Twój budżet.

Nawet będąc w niekorzystnej sytuacji, dzięki takiej opcji masz szansę na otrzymanie zastrzyku gotówki. Dostaniesz wtedy po prostu droższą ofertę.

Pożyczki społecznościowe a inwestowanie

Fellow Finance oferuje także opcję inwestowania w pożyczki społecznościowe. To dobra okazja to spożytkowania swoich oszczędności, a zysk z inwestycji jest dużo większy niż na przykład z lokaty.

Pożyczka społecznościowa – obie strony kreują ostateczne warunki umowy. Jeśli historia kredytowa klienta jest negatywna, wniosek nie zostanie odrzucony, ale dostanie on nieco droższą ofertę.

Zalety Fellow Finance to:

  • Kwoty pożyczki społecznościowej od 1000 złotych do 12 000 złotych
  • Pieniądze na koncie do 24 godzin
  • Czas spłaty od 4 do 24 miesięcy
  • Pożyczka społecznościowa w Fellow Finance to możliwość skorzystania z usługi Kontomatik
  • Koszt przesunięcia terminu spłaty pożyczki o 14 dni to jedynie 2,5 złotych
  • Koszt zawieszenia spłaty kapitału na miesiąc, tak zwane odroczenie kosztuje jedynie 2,5 złotych

Wady:

  • Koszt opłaty wstępnej to od 170 do 850 zł
  • Fellow Finance nie oferuje darmowych pożyczek
  • Firma pobiera relatywnie wysokie opłaty.

Pożyczki społecznościowe bez BIK i KRD

Większość portali pośredniczących przy udzielaniu nie sprawdza baz dłużników czyli BIK i KRD. Dlatego nawet jeśli w przeszłości podwinęła Ci się noga i nie udało ci się spłacić długu na czas, nie oznacza to odmowy pożyczki.

Wielu z nich, tak jak Fellow Finance, nawet z wiedzą niewzorowej historii kredytowej, daje szansę pożyczenia pieniędzy.

ustal budżet

Jednak trzeba się wtedy liczyć z większymi odsetkami.

Pożyczka społecznościowa bez BIK i KRD to dobra alternatywa, ale zastanów się, czy to całkowite rozwiązanie problemu.

Mając negatywną historię w BIK i KRD, kolejne pożyczki to zazwyczaj chwilowe rozwiązanie problemu, a na długą metę mogą go nawet pogorszyć.

Aby wyjść z długu i wyczyścić swoją negatywną historię kredytową w BIK i KRD, musisz przede wszystkim zacząć mądrze zarządzać swoim budżetem. Niektóre firmy pożyczkowe oferują darmowe konsultacje finansowe dla stałych klientów. Sprawdź, czy Twój pożyczkodawca posiada taką opcję.

Pożyczki społecznościowe dla zadłużonych to dobra opcja, jeśli je dokładnie przeanalizujesz i zrobisz plan ich spłaty.

Pożyczki społecznościowe dla firm

Być może zastanawiasz się czy pożyczka społecznościowa to dobre rozwiązanie dla firm.

Jeśli masz firmę i szukasz sposobu na inwestowanie, pożyczki społecznościowe są dobrą alternatywą. Najważniejsze jest jednak znalezienie odpowiedniego pośrednika, który umożliwia rejestrację również dla inwestorów. Fellow Finance, który jest w ofercie Matchbanker ma taką opcję na swoim portalu.

Zarejestruj się i sprawdź, ile możesz zarobić pożyczając anonimowo online. Inwestowanie w pożyczki społecznościowe może okazać się świetnym źródłem zarobku, szczególnie korzystając z zaufanych serwisów.

pożyczki bez bik
pożyczka dla zadłużonych

Jak zacząć inwestować w pożyczki społecznościowe?

Słyszałeś o inwestycji w pożyczki społecznościowe i sam jesteś zainteresowany możliwością otrzymania pasywnych dochodów? Nasz poradnik przedstawia krok po kroku jak zacząć przygodę z pożyczkami społecznościowymi.

  1. Określ ile chcesz zainwestować

    Mając przed sobą możliwość inwestycji, warto zastanowić się, jaką sumę możesz na nią przeznaczyć, aby nie narazić niepotrzebnie swojego budżetu domowego. W tym celu sprawdź miesięczne dochodu oraz wydatki.

  2. Znajdź bezpieczny portal

    W internecie znajdziesz wiele platform oferujących inwestycje w pożyczki społecznościowe. Przeczytaj opinie oraz recenzji, aby wybrać ten, który jest najbezpieczniejszy i przyniesie Ci najwięcej korzyści.

  3. Załóż profil

    Po przeczytaniu warunków działania portalu nadszedł czas na założenie profilu. Tutaj zaczyna się Twoja przygoda z inwestowaniem w pożyczki społecznościowe.

  4. Ustal warunki swojej pożyczki

    W celu utworzenia oferty pożyczki musisz ustalić jej warunki. Jak wysoka będzie pożyczka, na jak długi okres oraz jakie będzie jej oprocentowanie.

  5. Poczekaj na zainteresowanych

    Znalezienie osoby zainteresowanej może trochę potrwać. Jednak, gdy już trafi się pożyczkobiorca, Twoja inwestycja zacznie na siebie pracować. W dniu spłaty pożyczki otrzymasz z powrotem swoją sumę ,jak również naliczone od niej odsetki.

Pamiętaj, że dla pożyczkodawcy najważniejsza jest pewność, że spłacisz zobowiązanie.

Podsumowanie

Pożyczki społecznościowe to wyjątkowy rodzaj pożyczek udzielanych przez Internet. Cały proces pożyczania pieniędzy odbywa się bezpośrednio między osobami prywatnymi, a nie, jak ma to miejsce w przypadku zwykłych pożyczek, pomiędzy bankiem lub firmą pozabankową a kredytobiorcą.

Zaletą pożyczek społecznościowych jest duża elastyczność, możliwość ustalenia szczegółów zadłużenia, a także przejrzystość całego procesu składania wniosku. Pożyczki społecznościowe są przyznawane poprzez specjalistyczne strony internetowe, które łączą w jednym miejscu osoby, które chcą pożyczyć pieniądze z tymi, którzy mogą udzielić zobowiązania.

Cele, dla których udzielane są pożyczki społecznościowe, są różnorodne, np. spłata zadłużeń, finansowanie drobnych projektów, inwestycje edukacyjne, opłacenie leczenia czy pomoc w innych potrzebach. Decyzja o przyznaniu pożyczki osobie składającej wniosek opiera się na wielu czynnikach, takich jak reputacja w społeczności czy ocena pożyczkobiorcy przyznana przez wcześniejszych kredytodawców. Warto pamiętać, że stopa procentowa takich pożyczek może być wyższa niż w przypadku kredytów bankowych.

Jeśli nie wiesz, od czego rozpocząć poszukiwania najlepszej dla siebie pożyczki społecznościowej, zapoznaj się z naszym regularnie aktualizowanym rankingiem Matchbanker. Dzięki niemu szybko znajdziesz sprawdzonych pożyczkodawców w swojej okolicy. Nasza usługa jest bezpłatna i niezobowiązująca, a skorzystało z niej już ponad 100 000 klientów w dziewięciu krajach Europy!

Wykorzystaj nasz kalkulator pożyczkowy, by błyskawicznie obliczyć wysokość miesięcznej raty oraz całkowity koszt pożyczki. Porównaj różne oferty i wybierz tę, która najbardziej Ci odpowiada.

Opinie

rating
4.4 z 5 na podstawie 43 recenzji


Znajdź swoją kolejną pożyczkę w Matchbanker


Andreas Linde
Przez
Ekspert kredytowy, Andreas Linde, pracuje w branży finansowej od 2014 roku. W Matchbanker pisze o pożyczkach, refinansowaniu, RRSO, stopach procentowych i wszystkim, co dotyczy finansów.
Matchbanker > Pożyczka online > Pożyczka społecznościowa